7月4日，寧波銀保監(jiān)局一次性披露了35份行政處罰信息?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞(博客,微博)》記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，35張罰單中，有20張指向住房按揭貸款違規(guī)，其中包括10家銀行，以及10名相關(guān)個(gè)人。35張罰單罰款金額總計(jì)達(dá)到1092萬(wàn)元。

住房按揭貸款管理不規(guī)范是這次寧波銀保監(jiān)局批量處罰的主要原因。被罰的銀行覆蓋了眾多大行和股份行在寧波的分行，包括浦發(fā)、中信、光大、平安、廣發(fā)、興業(yè)、工行、農(nóng)行、建行以及上海銀行，被罰金額在20萬(wàn)到50萬(wàn)元不等。與此同時(shí)，還有10名相關(guān)個(gè)人受到警告和罰款。

寧波銀保監(jiān)局對(duì)上述銀行作出處罰的依據(jù)是《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，具體為，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的。

除了住房按揭貸款管理不規(guī)范以外，還有兩家銀行因涉房業(yè)務(wù)違規(guī)被罰。因房地產(chǎn)授信業(yè)務(wù)管理不審慎，浙商銀行寧波分行被罰50萬(wàn)元。因違反信貸政策、違反房地產(chǎn)行業(yè)政策、違規(guī)開展存貸業(yè)務(wù)、員工管理不到位、向監(jiān)管部門報(bào)送的報(bào)表不準(zhǔn)確等，寧波銀行(002142)被罰270萬(wàn)元。

35張罰單中，還有兩張百萬(wàn)級(jí)的罰單分別開給了建行寧波分行和華夏銀行(600015)寧波分行。因財(cái)務(wù)顧問及咨詢類收費(fèi)質(zhì)價(jià)不符、違規(guī)變相提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本、違反信貸政策、貸后管理不嚴(yán)、違規(guī)辦理信用卡業(yè)務(wù)并存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患等，建行寧波分行被罰款120萬(wàn)元，并沒收違法所得58290元。華夏銀行寧波分行因流動(dòng)資金額度測(cè)算存在數(shù)據(jù)編造、員工行為管理嚴(yán)重不審慎、內(nèi)控管理不到位、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不審慎、違規(guī)開展存貸業(yè)務(wù)，被罰230萬(wàn)元。

值得注意的是，在這次批量處罰中，還有兩人因信用卡套現(xiàn)被處罰。一人被處以警告并罰款5萬(wàn)元，被罰原因?yàn)樾庞每ㄌ赚F(xiàn)并將資金出借他人等，另一人被警告并罰款6萬(wàn)元，主要違法違規(guī)事實(shí)為參與信用卡套現(xiàn)、與企業(yè)發(fā)生非正常資金往來。

此外，華夏銀行信用卡中心寧波分中心因信用卡業(yè)務(wù)管理嚴(yán)重不審慎被罰款30萬(wàn)元。