近期,大宗商品(約談)、比特幣(封殺)、樓市(喊話(huà))、匯市(警告)的大消息不斷。
一、人民幣匯率
近期,人民幣兌美元匯率大漲。從今年4月1日的離岸人民幣低點(diǎn)1:6.5872算起,到5月28日的6.3613,人民幣匯率大漲超過(guò)2000點(diǎn)。創(chuàng)了2018年5月份以來(lái)的新高。
5月27日,全國(guó)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制第七次工作會(huì)議突然警告:
1、未來(lái),影響匯率的市場(chǎng)因素和政策因素很多, 人民幣既可能升值,也可能貶值。沒(méi)有任何人可以準(zhǔn)確預(yù)測(cè)匯率走勢(shì)。
2、不論是短期還是中長(zhǎng)期,匯率測(cè)不準(zhǔn)是必然,雙向波動(dòng)是常態(tài),不論是政府、機(jī)構(gòu)還是個(gè)人,都要避免被預(yù)測(cè)結(jié)論誤導(dǎo)。
3、 以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度適合中國(guó)國(guó)情,應(yīng)當(dāng)長(zhǎng)期堅(jiān)持。
4、在這一匯率制度下,匯率不能作為工具,既不能用來(lái)貶值刺激出口,也 不能用來(lái)升值抵消大宗商品價(jià)格上漲影響。
全國(guó)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制傳遞出的信息是針對(duì)匯市而言的。當(dāng)前人民幣匯率大漲,與預(yù)期有關(guān)。社會(huì)上有兩種論調(diào),一是中國(guó)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期向好,美聯(lián)儲(chǔ)持續(xù)的貨幣寬松,人民幣匯率有長(zhǎng)期上漲的基礎(chǔ)。二是近期大宗商品上漲,人民幣升值有助于對(duì)沖漲價(jià)帶來(lái)的影響,這是人民幣短期上漲的預(yù)期。
在這一預(yù)期之下,人民幣近期單邊上漲,炒匯、企業(yè)售匯預(yù)期增強(qiáng),影響匯率、經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定。官方及時(shí)出現(xiàn)警告很有必要,即:
不要賭人民幣匯率升值或貶值,久賭必輸。金融機(jī)構(gòu)不僅不能幫助企業(yè)“炒匯”,自身也不宜“炒匯”,否則不利于銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),還會(huì)造成匯率大起大落。
二、樓市
5月27日,新華社報(bào)道:
近期,“縣城房?jī)r(jià)過(guò)萬(wàn)”受到輿論關(guān)注,有的縣城房?jī)r(jià)甚至達(dá)到三四萬(wàn)元一平方米。
中國(guó)房?jī)r(jià)行情網(wǎng)等平臺(tái)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn),全國(guó)有100余個(gè)縣(縣級(jí)市)房?jī)r(jià)均價(jià)超過(guò)每平方米1萬(wàn)元,其中海南陵水最高,浙江義烏第二。
一些普通小縣城房?jī)r(jià)接近每平方米2萬(wàn)元。
報(bào)道中還提到: 對(duì)存在明顯炒作痕跡、虛火過(guò)旺的縣城樓市,政府應(yīng)及時(shí)出手“降溫”。
最近兩年,人們對(duì)房?jī)r(jià)的關(guān)注點(diǎn)主要在一二線(xiàn)城市。三四線(xiàn)城市因?yàn)榭們r(jià)低、漲幅小很少受到關(guān)注。反而是被媒體曝光更多的是像鶴崗這樣的“白菜價(jià)”盤(pán)。
但今年,不少縣城、三四線(xiàn)城市屢屢聽(tīng)說(shuō)房?jī)r(jià)上兩萬(wàn)、甚至三四萬(wàn)。刷新了人們的認(rèn)知。這類(lèi)城市有一些共同的特點(diǎn):1、環(huán)境優(yōu)美、品質(zhì)較高,比如海南陵水縣。2、經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá),居民收入較高,比如江浙地區(qū)。
整體來(lái)看,有些地區(qū)房?jī)r(jià)還算是合理(高收入支撐),但也有不少縣城房?jī)r(jià)是虛高。2萬(wàn)的房?jī)r(jià)相對(duì)于絕大多數(shù)的縣城來(lái)說(shuō)是明顯高了。
通過(guò)最近公布的全國(guó)第七次人口普查來(lái)看。全國(guó)人口大部分都是往省會(huì)城市流動(dòng)、往一線(xiàn)城市流動(dòng)。失去了人口支撐,除非有較好的產(chǎn)業(yè)或臨近中心城市,否則如果是投資我并不建議購(gòu)買(mǎi),自住還可以。
三、比特幣
5月18日,央行微信公眾號(hào)公布一份《中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì) 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) 中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》的文件,里面的主要內(nèi)容是:
1、虛擬貨幣不是真正的貨幣,不能在市場(chǎng)上流通使用。
2、虛擬貨幣的兌換、交易、代發(fā)是違法的。
2、金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)不能開(kāi)展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)
3、發(fā)現(xiàn)相關(guān)問(wèn)題線(xiàn)索要及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告
4、警示消費(fèi)者炒幣風(fēng)險(xiǎn)
5月21日,金融委提到:打擊比特幣挖礦和交易行為,堅(jiān)決防范個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)向社會(huì)領(lǐng)域傳遞。
可見(jiàn),對(duì)比特幣來(lái)說(shuō),5月份是一個(gè)轉(zhuǎn)折點(diǎn),它將開(kāi)始退出中國(guó)市場(chǎng)。中國(guó)是比特幣的交易大國(guó),也有報(bào)道顯示,大部分的挖礦也在中國(guó)境內(nèi)。
劍橋大學(xué)替代金融研究中心的數(shù)據(jù),到2021年5月17日為止,比特幣已經(jīng)耗費(fèi)了約1350億度電,比整個(gè)瑞典用電都多。
所以比特幣退出中國(guó)市場(chǎng)對(duì)其將是很大的打擊。至于其后期價(jià)格是漲是跌,我沒(méi)法判斷。但我能判斷的是比特幣不是真貨幣,也是一種高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。它比股市、黃金、期貨風(fēng)險(xiǎn)大。也就是你有40%的暴富機(jī)會(huì),但也有60%傾家蕩產(chǎn)的可能,這就有點(diǎn)類(lèi)似于賭博。所以對(duì)于普通人來(lái)說(shuō),還是離虛擬貨幣遠(yuǎn)一點(diǎn)為好。
四、大宗商品
近期,國(guó)常會(huì)兩次“點(diǎn)名”大宗商品漲價(jià)。
5月12日,國(guó)常會(huì)要求,要跟蹤分析國(guó)內(nèi)外形勢(shì)和市場(chǎng)變化,有效應(yīng)對(duì)大宗商品價(jià)格過(guò)快上漲及其連帶影響。
5月19日,國(guó)常會(huì)再次要求高度重視大宗商品價(jià)格攀升帶來(lái)的不利影響。
5月23日上午,發(fā)改委等五部委聯(lián)合約談了鐵礦石、鋼材、銅、鋁等行業(yè)具有較強(qiáng)市場(chǎng)影響力的重點(diǎn)企業(yè)。
5月28日,證監(jiān)會(huì)也表態(tài),強(qiáng)化市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),抑制大宗商品市場(chǎng)過(guò)度投機(jī)。
在一系列的政策和喊話(huà)下,銅、鐵礦石、全球大宗商品開(kāi)始有了回落。
總的來(lái)看,大宗商品、比特幣、樓市、匯市與全球低利率+量化寬松息息相關(guān)。疫情之后,全球廉價(jià)的資金開(kāi)始進(jìn)入股市、樓市、黃金、大宗商品、比特幣等資產(chǎn),導(dǎo)致價(jià)格大漲。中國(guó)一二線(xiàn)城市因?yàn)橄拶?gòu)限售,資金從而進(jìn)入不限購(gòu)的三四線(xiàn)樓市、縣城,這是一些小縣城房?jī)r(jià)上漲的主要原因。
而人民幣匯率上漲也與量化寬松有關(guān)。美國(guó)目前雖然有收緊貨幣政策的預(yù)期,但目前并沒(méi)有采取行動(dòng),拜登最近也說(shuō),低利率時(shí)代有利于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資,這是近期美元指數(shù)持續(xù)走低的重要原因。中國(guó)這邊雖然利率還沒(méi)有回升,但是今年4月份廣義貨幣已經(jīng)降到8.1%的低位,是2019年3月份以來(lái)最低的一次。
所以,在美元指數(shù)走低,中美貨幣政策一緊一松的背景下,人民幣匯率出現(xiàn)上漲就不奇怪了。
最后,做一個(gè)總結(jié):
1、人民幣還有上漲空間,但空間不大。
2、大宗商品,短期會(huì)調(diào)整,長(zhǎng)期還有上漲空間。
3、比特幣風(fēng)險(xiǎn)太高,盡量遠(yuǎn)離
4、小縣城的房子,不建議投資。
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